Gestion de patrimoine : à qui faire appel sur le secteur des Bouches-du-Rhône ?

Celles et ceux qui souhaitent se construire un patrimoine immobilier dans la région PACA pourront tout à fait bénéficier de belles opportunités. Attention cependant, il est préférable de se faire accompagner et conseiller. « Avant, il était possible ne pas gérer son patrimoine, finalement il pouvait se gérer tout seul (le prix de l’immobilier était relativement bas, le taux du livret A assez élevé, etc.). Aujourd’hui, la conjoncture est telle que ce n’est plus possible. », nous confie Romain Delage, fondateur et associé du Groupe FIC, cabinet de gestion en patrimoine.
Alors la gestion de patrimoine, c’est quoi ? Pourquoi privilégier le secteur des Bouches-du-Rhône et de la ville de Marseille ? Explications !

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?

Comme évoqué précédemment, il a longtemps été possible de ne pas tellement se préoccuper de son patrimoine, mais aujourd’hui les choses ont changé et un accompagnement en gestion de patrimoine est préférable. La gestion de patrimoine consiste notamment à trouver les solutions d’investissement et de placement les plus adaptées en fonction d’objectifs précis.
Pour cela, on peut donc faire appel à un cabinet en gestion de patrimoine comme le Groupe FIC dont Jérôme Beaumont est l’un des associés. Il nous explique notamment que son métier « n’est pas seulement de la gestion de patrimoine, c’est aussi de la création et également de la transmission de patrimoine. Notre métier s’adresse donc à tous les clients qui ont la volonté d’investir, de développer leur patrimoine, mais aussi de le transmettre. Il s’adresse également aux personnes qui ont déjà du patrimoine et qui souhaitent l’optimiser, optimiser leur fiscalité, leur structure juridique, le rendement global… ».
Faire appel à un cabinet en gestion de patrimoine permet donc d’être accompagné de manière entièrement personnalisée pour son projet, et il y en a autant que de clients. D’après Romain Delage : « Nos spécialistes patrimoniaux vont accompagner nos clients en fonction de leurs objectifs précis. Leurs objectifs peuvent par exemple être la réduction d’impôt, la création de revenus complémentaires en vue de la retraite, l’optimisation des rendements de leurs placements financiers. En face de leurs objectifs, nous devons trouver des solutions adaptées à leur profil et à leur horizon d’investissement.
Nos réponses sont vraiment individualisées, elles sont multiples et peuvent même être faites sur mesure. Par exemple, nous pouvons créer des produits financiers dédiés uniquement à nos clients ! Nous avons de nombreux partenaires, régulièrement renouvelés et des solutions pour toutes les problématiques. Et dans tous les cas, nous assurons également le SAV ».

Pourquoi investir dans l’immobilier ?

L’investissement immobilier semble être la réponse la plus appropriée de nos jours à différentes problématiques, ce que nous confirme le fondateur du Groupe FIC, cabinet en gestion de patrimoine : « La création et la gestion de patrimoine ne sont plus une alternative, c’est désormais une obligation, presque générationnelle. La pression fiscale, le prix de l’immobilier, la retraite, l’obligation de revenus complémentaires, tous ces enjeux sont tels qu’il faut absolument se prendre en main ».
Les projets d’achats immobiliers pour se constituer un patrimoine sont aujourd’hui nombreux, car il s’agit d’un moyen sûr et fiable d’y parvenir. Le retour sur investissement peut être rapide et conséquent grâce aux nombreux dispositifs de défiscalisation mis à disposition des investisseurs. Rassurant et facile, l’investissement immobilier a donc largement le vent en poupe, et à juste titre. Par ailleurs, certaines régions permettent de réussir de très beaux investissements lorsque l’on dispose d’un accompagnement adéquat, c’est notamment le cas des Bouches-du-Rhône et plus précisément de la région de Marseille dont le Groupe FIC est expert.

Les spécificités du secteur marseillais

Choisir un cabinet en gestion de patrimoine est une bonne première étape pour pouvoir créer, gérer et transmettre ce dernier, mais attention à opter pour une équipe qui connait son secteur. En effet, chaque région a ses spécificités et opter pour un cabinet de gestion de patrimoine présent sur place et qui connait donc son marché fera très largement la différence.
La région PACA et plus particulièrement le secteur de Marseille présente notamment de très belles opportunités, mais encore faut-il savoir les repérer. Jérôme Beaumont nous a en effet expliqué que « La particularité de Marseille est que certains endroits peuvent être de très bons emplacements pour investir, alors que 500 mètres plus loin cela n’est plus le cas. Quand on ne connait pas ces spécificités, on peut donc très vite se tromper. Pour réussir ces investissements, il faut absolument être accompagné par quelqu’un qui connait bien le marché local, qui est même un spécialiste ».
Une personne qui souhaite investir dans la région de Marseille aura donc tout intérêt à choisir un cabinet de gestion en patrimoine sur place pour répondre à ses attentes.
Le Groupe FIC est également présent dans le Var, à Toulon, et vous fera profiter de son expertise sur ce secteur pour vos investissements dans le secteur varois : résidence secondaire, investissement locatif, VEFA…